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    保險資管資產證券化業務迎爆發式增長

    2024-01-08 09:14:59 證券時報 

    保險資管公司的資產證券化業務(ABS)正在高速發展。

    據證券時報記者統計,2023年中保登共登記資產支持計劃91只,登記規模超4500億元。與上一年相比,產品登記數量增加40%,登記規模增長接近50%。

    近兩年,保險資管開展的另類業務中,同處于固收領域的債權投資計劃業務和資產支持計劃“一降一增”趨勢明顯,存量資產的盤活需求是資產支持計劃業務發展的核心。

    15家機構登記規模超4500億

    我國資產證券化業務發展歷程已逾十年。保險資管在資產證券化領域率先嘗試的業務即資產支持計劃,2021年9月該業務從注冊制變為登記制后迎來快速發展。2021年登記的資產支持計劃首破千億達到1500多億元,2022年突破3000億元,2023年繼續快速發展。

    記者根據中保登目前披露信息統計顯示,2023年共有15家保險資管公司登記了資產支持計劃,合計規模達4526億元,在2022年快速增長基礎上繼續增長48.9%。

    2023年,多家保險資管公司登記了多只資產支持計劃。其中,登記產品數量最多的是華泰資產和民生通惠資產,分別登記11只資產支持計劃;光大永明資產、平安資管各登記9只,排在其后;建信保險資管、泰康資產分別登記7只;大家資產、百年保險資管、國壽投資分別登記6只產品。

    從登記規?,有9家保險資管機構的登記規模超百億,其中華泰資產、光大永明資產登記規模居前兩位,分別登記565億元、505億元;民生通惠資產、建信保險資管登記規模分別為466億元、460億元,也相對較高。

    2023年,單一產品中多只登記規模達百億元。例如,百年資管-臻享2022第1號資產支持計劃、華泰-建隆1號資產支持計劃、大家-安心2號資產支持計劃、華泰-潤泰2023第1號資產支持計劃、建信保險資管-浦江惠商1號資產支持計劃、國壽投資-拓商資產支持計劃等,登記規模均達到100億元。

    看好資產支持計劃業務空間

    近幾年,越來越多萬億元級保險資管公司補上了資產支持計劃業務這塊空白,多家萬億元級保險資管公司也在提升資產證券化業務能力。2023年9月新華資產對外表示,發起設立的首單資產支持計劃“新華-平安租賃資產支持計劃”獲得國家金融監管總局核準批復,并成功發行。整體上,資產支持計劃業務和市場漸成熟。

    據了解,業界看好資產支持計劃業務發展空間。包括資產支持計劃在內的資產證券化業務,一方面可為相關企業提供傳統融資方式之外的融資渠道,達到依靠優質資產融資、擺脫企業自身信用限制、改善資產負債表等目的;另一方面也為投資人帶來直接投資優質資產的機會,實現投資多樣化,分散投資風險。

    “我國基礎設施領域積累了很多存量資產,存量資產有現金流,但缺乏流動性,是資產支持計劃在內的資產證券化業務關注的領域!比吮YY本副總裁譚國彬此前在證券時報社主辦的“保險業資產負債管理論壇”上表示。

    開啟交易所ABS業務試點

    在資產證券化領域,保險資管也迎來新機遇。2023年10月,國壽資產、泰康資產、太保資產、人保資產、平安資管5家保險資管公司首批獲批試點開展資產證券化及不動產投資信托基金(REITs)業務。

    交易所ABS業務受保險資管公司的高度重視!皩ΡkU資管公司來說,將進入一個新的龐大市場中!碧YY產副總經理嚴赟華曾表示,保險資管在長期另類投資過程中,積累了很多存量資產,對這類資產的理解也要高于其他機構,當存量基礎設施資產需要證券化時,保險資管具有優勢。同時,保險資金以及有長期穩健收益特色的資金,對配置這個市場也有需求。

    多家保險資管公司加緊工作推動ABS項目落地,已有多只保險資管ABS產品亮相。其中包括,國壽資產向上交所和深交所申報的“中國人壽(601628)-創工融資租賃資產支持專項計劃”和“中國人壽-創科供應鏈資產支持專項計劃”,太保資產擔任管理人的“太平洋(601099)-海通恒信小微企業高質量發展資產支持專項計劃”,泰康資產擔任管理人的“泰康資產-中電投租賃1號碳中和綠色資產支持專項計劃”等。

    率先亮相的保險資管ABS對應的基礎資產具有ABS的典型性,分別涉及供應鏈、租賃債權等。多家獲批試點ABS業務的保險資管公司還表示,未來規劃將發揮優勢,重點關注新型基礎設施的融資需求,并開發符合保險資金等長期資金偏好的ABS產品。

    (責任編輯:劉思嘉 )
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